非法集資和集資詐騙的區別

http://luxinlaw.blog.bokee.net    2018-8-15

非法集資和集資詐騙的區別 　　隨著(zhù)我國社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的不斷發(fā)展，國家越來(lái)越關(guān)注社會(huì )良好秩序的建立，在平時(shí)的生活中，人們經(jīng)常會(huì )遇到非法集資和集資詐騙這樣的情況，根據我國法律相關(guān)規定，這兩種行為都可能構成犯罪，那么非法集資和集資詐騙的區別有哪些呢？下文為大家介紹相關(guān)內容。 　　一、集資詐騙罪 　　集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，且數額較大的行為。集資詐騙罪中的“非法占有”應理解為“非法所有”。從這一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、數額犯、結果犯。本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成本罪。依本節第200條的規定，單位也可以成為本罪主體。在通常情況下，這種目的具體表現為將非法募集的資金的所有權轉歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。 　　二、非法集資與集資詐騙的區別 　　一般來(lái)說(shuō)，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會(huì )公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。 　?。ㄒ唬┢涮攸c(diǎn)是： 　?。?）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準，包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的集資；有審批權限的部門(mén)超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格 　?。?）承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。 　?。?）向社會(huì )不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì )公眾，而不是指特定少數人。 　?。?）以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。 　　所以，一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)的合法集資行為必須符合四個(gè)條件： 　　1、集資的主體應當是符合公司法規定的有限責任公司或者股份有限公司條件的公司，或者其他依法設立的具有法人資格的企業(yè)。我國目前沒(méi)有個(gè)人募集資金的審批。也就是說(shuō)，任何個(gè)人的募集行為均為違法。 　　2、公司、企業(yè)聚集資金的目的，是為了用于公司、企業(yè)的設立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)，不得用于彌補公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營(yíng)性開(kāi)支。 　　3、公司、企業(yè)募集資金主要通過(guò)發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營(yíng)、合資等方式進(jìn)行，其中發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。 　　4、公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須符合法律的規定，也就是說(shuō)公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律、法規的規定，嚴格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對象等進(jìn)行，違反法律規定募集資金的行為是不允許的。 　　集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。構成集資詐騙罪，行為人在客觀(guān)方面應當符合以下條件： 　　1、必須有非法集資的行為。 　　2、集資是通過(guò)使用詐騙方法實(shí)施的。 　　3、使用詐騙方法非法集資必須達到數額較大，才構成犯罪。否則，不構成犯罪。 　?。ㄒ唬┲黧w要件: 　　本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成本罪。單位也可以成為本罪主體。 　?。ǘ┲饔^(guān)要件: 　　本罪在主觀(guān)上由故意構成，且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀(guān)上具有將非法聚集的資金據為己有的目的。所謂據為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。在通常情況下，這種目的具體表現為將非法募集的資金的所有權轉歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。 　?。ㄈ┛腕w要件 　　本罪侵犯的客體是復雜客體，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權，又侵犯了國家金融管理制度。 　?。ㄋ模┛陀^(guān)要件 　　本罪在客觀(guān)方面表現為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。 　　司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬于使用詐騙方法非法集資： 　?。?）集資后攜帶集資款潛逃的； 　?。?）未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無(wú)法返還的； 　?。?）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的； 　?。?）向集資者允諾到期支付超過(guò)銀行同期*高浮動(dòng)利率50%以上的高回報率的。 　　使用詐騙方法非法集資必須達到數額較大，才構成犯罪。否則，不構成犯罪。根據立案標準規定：個(gè)人集資詐騙，數額在10萬(wàn)元以上的；或者單位集資詐騙，數額在50萬(wàn)元以上的，為“數額較大”。個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數額巨大”；個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數額在100萬(wàn)元以上的，屬于“數額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙數額在50萬(wàn)元以上的，屬于“數額巨大”；單位進(jìn)行集資詐騙數額在250萬(wàn)元以上的，屬于“數額特別巨大”。 　　量刑：刑法*百九十二條規定以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。 　　我國非法集資和集資詐騙的區別還是比較多的，非法集資主要是相關(guān)的單位和個(gè)人并不具有相應的主體資格而進(jìn)行集資，而集資詐騙的主要目的就是為了詐騙，其手段都是非法的，兩者所要負責的法律責任也是不一樣的，但是兩者都是以非法手段來(lái)獲得不應該得到的東西。